【资料图】

近日，中国人民银行公布了“2021年度金融科技发展奖”获奖项目名单。中国人寿保险股份有限公司（以下简称“中国人寿寿险公司”）项目——《反洗钱智能识别及查证系统》荣获二等奖，成为寿险行业代表性金融科技成果之一。

据了解，“金融科技发展奖”由中国人民银行于1992年设立，是我国金融业重量级科技奖项，集中评选国内金融领域优秀科技创新成果，参与范围涵盖银行、保险、证券、基金、支付等金融行业机构，是展现我国金融业信息科技最新成果、最高成就的奖项，因项目申报质量高、专家评审严格、获奖难度大，具有极强的权威性和广泛的影响力。

此次金融科技发展奖共计颁发一等奖12项、二等奖71项、三等奖95项，涵盖信息技术创新应用、数据治理与应用、金融信息基础设施安全保护等多方面内容。中国人寿寿险公司充分利用人工智能、知识图谱、大数据技术，创新建成保险行业最大的反洗钱知识图谱应用——反洗钱智能识别与查证系统，涵盖6种23亿实体，67种132亿关系，57种39亿事件，数据量达5T。该系统自上线以来，累计排查反洗钱可疑客户近万人，可疑检索及查证操作超500万次，有效解决了案件分析过程中线索隐蔽、数据分散等工作痛点，创新性采用可视化研判方式，大幅提升反洗钱案件识别精准度和复杂案件分析能力，有力筑牢风险防控堤坝。

中国人寿寿险公司反洗钱智能识别与查证系统是寿险业反洗钱领域首个应用“机器学习+知识图谱”的创新应用。该公司基于保险洗钱规律和反洗钱监控数据，率先探索出了反洗钱“知识驱动+数据驱动”的第三代AI建设路径，通过自创SKETCHER特征方法刻画风险对象，形成具备业务意义的属性特征、行为特征与组合特征，使得可疑识别精准度高、可解释性强，业务效益转化快。智能应用自完善的SLAP方法论，极大解决了反洗钱智能模型无正样本数据难点，让可疑识别从无监督演进至有监督。同时，创新提出了知识图谱定制模式，以图形化方式一键挖掘隐藏的资金交易行为，并展示资金流向，进一步丰富反洗钱工作手段，助力可疑交易分析质效跨越式提升。

关键词：